Pour Wealth A7, cabinet ayant près de 20 ans d’expérience en Gestion de Patrimoine, l’approche globale est indispensable. Que vous soyez un client salarié, chef d'entreprise, profession libérale ou retraité, une stratégie patrimoniale personnalisée et complète doit être établie. Notre approche repose sur trois étapes clés : création, gestion et transmission du patrimoine et prend en compte tous les aspects, le financier, le patrimonial, le fiscal et le social.

Ingénierie Patrimoniale et Gestion des Actifs

L’ingénierie patrimoniale est au cœur de nos stratégies et vise à structurer et optimiser la gestion des actifs qu’ils soient particuliers ou professionnels. L'objectif est de maximiser la valeur ou les revenus issus du patrimoine tout en garantissant une protection et une transmission efficaces.

Optimisation des Actifs :

Analyse Personnalisée : elle consiste en une analyse approfondie des actifs de chaque client, prenant en compte l’activité, le secteur d’activité et les objectifs de vie. Cela inclut l’évaluation des biens mobiliers, immobiliers, des participations dans des sociétés et des contrats de prévoyance.

Stratégies patrimoniales : le cabinet propose alors des stratégies adaptées, pouvant inclure des désinvestissements, de nouveaux investissements ou des dispositions juridiques afin de répondre aux objectifs patrimoniaux du client. Pour se faire, Wealth A7 a soigneusement sélectionné des partenaires financiers, immobiliers et juridiques spécialisés dans chaque type de solution.

Protection et Transmission du Patrimoine :

Structuration de la Transmission : dans le cadre de son approche globale, le cabinet met aussi en place des stratégies de transmission. Cela peut se faire au travers de donations, de solutions financières, de la constitution de sociétés patrimoniales, d’un pacte d’associés voire d’un OBO (l’Owner Buy-Out est une stratégie de rachat d’entreprise par ses dirigeants ou par une équipe de managers/salariés). Cela permet d’optimiser les droits de succession et d’assurer une transmission fluide des différents actifs composant le patrimoine du client. Le cabinet détient les habilitations lui permettant de réaliser des actes juridiques en interne, dans la limite de ce que permet la Compétence Juridique Appropriée, et fort du statut de franchisé Crédipro, le cabinet peut se charger de la recherche du financement dans le cadre d’un OBO par exemple.

Assurances et Prévention les contrats d’assurance et de prévoyance sont également analysés. Des préconisations amenant à modifier des contrats existants ou à en souscrire des nouveaux sont également réalisées. Cela inclut notamment les assurances emprunteurs liées aux crédits mais aussi, et surtout pour les clients TNS et professions libérales, le volet prévoyance qui sera l’objet de toutes les attentions. Dans ce cadre-là, Wealth A7 s’est entouré de plusieurs assureurs renommés afin de toujours trouver la solution la plus adaptée à chaque client.

L’ingénierie patrimoniale ne se limite pas à la gestion traditionnelle des actifs, mais s’étend à des stratégies plus avancées comprenant création de structures juridiques ou restructuration d’actifs.

Un conseiller en Gestion de Patrimoine se doit d’accompagner ses clients dans chaque étape, de la conception de la stratégie à sa mise en œuvre, en passant par le conseil financier, juridique et fiscal. Pour les chefs d'entreprise, professions libérales, les professionnels et particuliers souhaitant sécuriser et transmettre leur patrimoine de manière efficace, WealthA7 offre ce savoir-faire et cette expertise. Pour en savoir plus sur nos services, contactez-nous !