Bilan Patrimonial

Notre Bilan Patrimonial est basé sur un recueil d'informations exhaustif de votre situation qui nous permet de répondre de façon "chirurgicale" à l'intégralité de vos objectifs.

Sur quelles thématiques allons nous nous pencher ?

LA SITUATION FAMILIALE

• Analyse de la situation matrimoniale actuelle au regard des régimes existants
• Protection de la famille
• Protection du conjoint survivant
• Comment aider un membre de la famille sans toucher à la réserve héréditaire et éviter toute action en réduction ou en retranchement

LES REVENUS

Analyse de vos différents types de revenus :

• Traitements et salaires, pensions et rentes viagères
• Revenus fonciers
• Revenus mobiliers
• Bénéfices industriels et commerciaux (BIC)
• Bénéfices non commerciaux (BNC)
• Bénéfices agricoles (BA)
• Rémunération de dirigeant
• Plus-values sur biens immobiliers et mobiliers

LA FISCALITÉ

• Analyse de la pression fiscale (impôt sur le revenu et prélèvements sociaux, IFI, fiscalité du patrimoine, fiscalité du chef d'entreprise)
• Schémas d'optimisation fiscale globale (PFU ou barème progressif)
• Optimisation fiscale et sociale à travers l'épargne salariale, l'épargne retraite (PER, plan épargne retraite) et la loi Pacte

LES ACTIFS

• Analyse des actifs mobiliers et immobiliers détenus à titre privé ou professionnel
• Proposition d'allocation d'actifs conforme à la conjoncture économique et au profil investisseur et sélection des meilleurs fonds du marché
• Optimisation de la fiscalité sur les actifs immobiliers (IR, BIC, démembrement, IFU, SCI...)

MODE DE DÉTENTION DU PATRIMOINE

• Démembrement de propriété (nue-propriété / usufruit, quasi-usufruit)
• Création de société civile à l'IR ou à l'IS (statuts et enregistrement)
• Modification du régime matrimonial
• Mise en place de tontine ou préciput

LA TRANSMISSION

• Analyse de la dévolution successorale
• Audit successoral 
• Schémas d'optimisation de la transmission du patrimoine (clause bénéficiaire de l'assurance-vie sur-mesure, création de société civile, pacte Dutreil, démembrement de propriété, donation-partage, etc.)

Vous souhaitez un bilan patrimonial complet ? N'hésitez plus et contactez-nous, l'équipe Wealth A7 est là pour répondre à vos besoins !